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金管会防基金公司杀价竞争 最重恐遭禁募基金

admin 财经 2020-09-15 15 0
金管会证期局副局长郭佳君。图/魏乔怡

基金公司为抢生意,经理费大杀价、给通路银行的报酬费飙高,金管会要管了!金管会证期局副局长郭佳君15日指出,为强化对投信的管理,增订新规定,未来投信经营业务要合理收取、支付费用,「不得以不合理」的费用招揽或从事业务。未来若是有违反者,可处以「纠正、警告」,情节重大者甚至会被禁募新基金、限制业务,预计2021年上路。

郭佳君表示,过去在证券商管理规则、银行法中就有相关规定,投信经营事业时应合理收取或支付,在收取经理费时或者在支付销售机构通路报酬时要合理评估营运成本、利润,此次新增法规明订到「证券投资信托事业管理规则」第五条之一。

郭佳君指出,近期有发现投信公司为抢业务、杀价竞争,把基金「经理费」降到极低,举例来说,债券基金经理费水准原本在0.5%到1%,但之前有发现有基金只收0.1%甚至以下,已违反合理收费。

郭佳君进一步指出,近期也发现投信给银行、销售机构的通路费有过高的情况。一般来说,投信给银行的报酬为「手续费的80%」,但现在有投信给银行的报酬比手续费的八成还要高的情况。

因此,此次新增规定「证券投资信托事业经营业务应以公平、合理方式为之,收取或支付费用应该考量相关营运成本、交易风险、合理利润及对市场及公司财务等因素,不得以不合理的费用招揽或从事业务。

另外为了加强投信公司对投资国内外、中国地区事业管理,过去只有函令的部份这次也新增法规规定。明定投信事业投资国内外及中国事业应符合之投资总额为不超过该投信事业净值之40%,及应于内部控制制度对投资事业建立管理及风险评估机制,以及授权主管机关得明定投信事业投资国内外事业之范围、投资比率、资格条件及相关程序

郭佳君指出,目前投信在中国有投资中国证券投资管理公司的有四家,包括永丰投信、元大、国泰、富邦投信、两家转投资外国资产管理机构,包括:富邦、复华投信、五家申请国外子公司担任私墓基金的普通合伙人,包括:富邦、国泰、复华、富兰克林华美、联邦投信。

另外为了加强投信事业所投资事业的后续管理,新增明定应申报重大变更事项:明定投信事业应向本会申报其经核准投资外国事业之投资事项之各款变更项目及申报时点。

明定定期申报事项:明定投信事业应定期申报被投资外国及中国地区事业之年度财务报告、每季业务报告、每月财务业务资讯及营运状况等资料。

台股明关鬼门 散户小心大咖尾盘出怪招

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